Финансы и экономика » Анализ финансирования деятельности предприятия » Долгосрочный кредит - источник финансирования основного капитала

Долгосрочный кредит - источник финансирования основного капитала

Страница 4

Для расчёта цены кредита используем следующие формулы:

Сумма платежа = сумма кредита / М пог. кредита, где

М пог. Кредита - срок погашения кредита (месяц).

Сумма процентов = тело * % * Д исп. кредита / 365, где

Тело - сумма кредита;

% - процентная ставка;

Д исп. кредита - количество дней использования кредита.

Расчёт суммы кредита (Промсвязьбанк)

Месяц

Дата

Остаток кредита

Основной платеж

Проценты

Обслуживание

Всего за платеж

1

октябрь

850 000

23611,11

17708,33

12750

54069,44

2

ноябрь

826 388,89

23611,11

17216,44

12750

53577,55

3

декабрь

802 777,78

23611,11

16724,54

12750

53085,65

4

январь

779 166,67

23611,11

16232,64

12750

52593,75

5

февраль

755 555,56

23611,11

15740,74

12750

52101,85

6

март

731 944,45

23611,11

15248,84

12750

51609,95

7

апрель

708 333,34

23611,11

14756,94

12750

51118,05

8

май

684 722,23

23611,11

14265,05

12750

50626,16

9

июнь

661 111,12

23611,11

13773,15

12750

50134,26

10

июль

637 500,01

23611,11

13281,25

12750

49642,36

11

август

613 888,90

23611,11

12789,35

12750

49150,46

12

сентябрь

590 277,79

23611,11

12297,45

12750

48658,56

13

октябрь

566 666,68

23611,11

11805,56

12750

48166,67

14

ноябрь

543 055,57

23611,11

11313,66

12750

47674,77

15

декабрь

519 444,46

23611,11

10821,76

12750

47182,87

16

январь

495 833,35

23611,11

10329,86

12750

46690,97

17

февраль

472 222,24

23611,11

9837,96

12750

46199,07

18

март

448 611,13

23611,11

9346,07

12750

45707,18

19

апрель

425 000,02

23611,11

8854,17

12750

45215,28

20

май

401 388,91

23611,11

8362,27

12750

44723,38

21

июнь

377 777,80

23611,11

7870,37

12750

44231,48

22

июль

354 166,69

23611,11

7378,47

12750

43739,58

23

август

330 555,58

23611,11

6886,57

12750

43247,68

24

сентябрь

306 944,47

23611,11

6394,68

12750

42755,79

25

октябрь

283 333,36

23611,11

5902,78

12750

42263,89

26

ноябрь

259 722,25

23611,11

5410,88

12750

41771,99

27

декабрь

236 111,14

23611,11

4918,98

12750

41280,09

28

январь

212 500,03

23611,11

4427,08

12750

40788,19

29

февраль

188 888,92

23611,11

3935,19

12750

40296,30

30

март

165 277,81

23611,11

3443,29

12750

39804,40

31

апрель

141 666,70

23611,11

2951,39

12750

39312,50

32

май

118 055,59

23611,11

2459,49

12750

38820,60

33

июнь

94 444,48

23611,11

1967,59

12750

38328,70

34

июль

70 833,37

23611,11

1475,70

12750

37836,81

35

август

47 222,26

23611,11

983,80

12750

37344,91

36

сентябрь

23 611,15

23611,11

491,90

12750

36853,01

Итого:

849999,96

327604,18

459000

1636604,14

Страницы: 1 2 3 4 5 6 7

Это интересно:

Оценка инвестиционных качеств ценных бумаг
Оценка инвестиционных качеств ценных бумаг начинается с предварительного отбора активов, которые интересуют инвестора. При этом учитываются, например, такие факторы, как: особенности выпуска и обращения отдельных видов ценных бумаг; уровень их безопасности; надежность и доходность; степень ликвидно ...

Анализ моделей управления денежными средствами
ОАО "Концерн "Созвездие" – это объединение предприятий по всей стране. Концерн формируется во исполнение Указа Президента РФ от 29.07.2004г. № 993 в рамках Федеральной целевой программы «Формирование и развитие оборонно-промышленного комплекса на 2002-2006гг.» в целях сохранения и ра ...

Понятие налогов, классификация налогов
В российском законодательстве юридическое определение налога приведено в ч. 1 ст. 8 Налогового кодекса РФ, где налогом признается обязательный, индивидуально безвозмездный платеж, взимаемый с организаций и физических лиц в форме отчуждения принадлежащих им на праве собственности, хозяйственного вед ...

Главные категории

Copyright © 2018 - All Rights Reserved - www.financeworth.ru